¿Tienes que pasar por probate?
Probate es el proceso legal donde una corte valida el testamento (o decide quién hereda si no hay testamento) y autoriza al ejecutor a manejar los bienes. En California, probate aplica si:
- El difunto NO tenía un trust (vivo o testamentario)
- La propiedad NO estaba en joint tenancy con el sobreviviente
- El total de los bienes pasa cierto umbral ($184,500 en 2026)
El gran beneficio fiscal: step-up basis
Cuando heredas una casa, tu 'basis' fiscal se 'sube' (step-up) al valor de la casa el día de la muerte del difunto. Ejemplo:
Tu papá compró la casa en 1985 por $80,000. Tú la heredas en 2026 cuando vale $600,000. Si vendes inmediatamente por $600,000, tu ganancia para taxes es $0 — no $520,000 como hubiera sido para tu papá.
Esto significa que vender pronto después de heredar es típicamente la jugada más eficiente fiscalmente.
Si hay varios herederos
El escenario más común y más complicado. Todos los herederos en el título tienen que estar de acuerdo en vender, en el precio, y en cómo dividir el dinero.
Recomendaciones:
- Junta familiar antes de listar — definan precio mínimo aceptable, fechas, y cómo se divide el cheque
- Si un heredero quiere quedarse con la casa, los demás pueden venderle su parte (compraventa entre herederos)
- Si no hay acuerdo, cualquier heredero puede pedir 'partition action' — la corte ordena la venta. Caro y lento.
- Trabajen con un Realtor neutral que no tenga relación previa con uno de los herederos
Preparar una casa heredada para vender
Casas heredadas suelen estar en condición de 'vivir' pero no de 'mostrar'. Considera:
- Estate sale o donación de muebles antes de listar
- Pintura y limpieza profunda casi siempre vale la pena (ROI altísimo)
- Si la casa necesita reparaciones grandes, evalúa vender 'as-is' a inversionistas vs hacer las reparaciones